Hvað felur í sér að kanna áreiðanleika viðskiptamanna?
Áreiðanleikamat Creditinfo er kerfi til að halda utan um gagnasöfnun en veitir einnig góða yfirsýn og rekjanleika til að auðvelt sé að sýna fram á framkvæmd ef eftirlitsaðili bankar upp á. Tilkynningarskyldir aðilar þurfa að geta svarað grundvallarspurningum um viðskiptamenn sína eins og:
- Hver stendur raunverulega á bak við félagið?
- Gefur orðspor viðskiptamanns tilefni til nánari skoðunar?
- Eru tengsl við áhættusama aðila eða ríki?
- Hvernig var áhættumat unnið – og er hægt að sýna fram á það?
Creditinfo aðstoðar aðila við að svara þessum spurningum, m.a. með upplýsingum um
- Gildandi skráningu fyrirtækis, fyrri skráningar og ársreikninga
- Stjórnmálaleg tengsl einstaklings (PEP)
- Stöðu viðskiptamanns gagnvart alþjóðlegum þvingunarlistum (Sanctions)
- Tengslum við áhættusöm og ósamvinnuþýð ríki
- Félagaþátttöku einstaklings
- Spurningalista sem nær utan um áhættutengsl, uppruna fjármuna og tilgang viðskipta
- Staðfestingu á viðurkenndum persónuskilríkjum
- Orðspori viðskiptamanns - dómsmál og AML fjölmiðlaupplýsingar ná 10 ár aftur í tímann
- Raunverulega eigendur og flækjustig eignarhalds
- Endanlega eigendur og þekkta hluthafar - veitir dýpri innsýn í eignarhald fyrirtækja
Til að auðvelda yfirsýn er hægt að fylgjast með stöðu áreiðanleikamata á forsíðu kerfisins, þar eru upplýsingar um
- Framkvæmd áreiðanleikamöt
- Stöðu áreiðanleikamats - er mat opið eða lokið
- Skráðan áhættuflokk
- Hvort búið sé að senda spurningalista og hvort honum hafi verið svarað
- Hver stofnaði matið og hvenær
Einnig er hægt að setja lögaðila í Fyrirtækjavakt svo hægt sé að fylgjast með breytingar á högum þess fyrirtækis líkt og breytingar á eignarhaldi, prókúru o.fl.
